En un hecho poco común, la Fiscalía General de Justicia de la Ciudad de México (FGJ-CDMX) ha tomado acciones legales contra Banco Santander para que sea vinculado a proceso como persona moral por un presunto fraude de 8 millones de pesos cometido en perjuicio de una usuaria.
El Tribunal Superior de Justicia de la CDMX ha programado una audiencia inicial para el próximo 25 de julio, en la cual el banco y dos de sus abogados externos serán imputados por el delito de fraude procesal. El juez de control encargado del caso será Fernando Miguel Sarabia Villuendas, según información proporcionada por fuentes judiciales.
La Fiscalía de Procesos en Juzgados Civiles de la FGJ-CDMX busca formular la imputación contra Banco Santander, representado por su apoderado Carlos Mauricio Salazar Douglas, y los abogados externos Luis Rischia Velázquez y Domingo Adrián García Hernández. El caso se encuentra registrado en la carpeta judicial 016/1160/2023.
El antecedente de este caso se remonta a octubre de 2020, cuando la clienta afectada se percató de que no podía realizar retiros de sus cuentas bancarias. Tras investigar la situación, descubrió que tanto sus activos financieros como dos propiedades de su propiedad en la Colonia Florida habían sido embargados en dos juicios civiles llevados a cabo en los Juzgados Séptimo y Vigésimo de dicha materia en el fuero común.
La usuaria afectada descubrió que el embargo de sus bienes era resultado de demandas interpuestas por Banco Santander, quienes reclamaban el pago de un crédito simple de 8 millones de pesos otorgado a la empresa Fashion Fabric S.A. de C.V., dedicada a la fabricación de ropa para Pymes. Sin embargo, la investigación ministerial reveló que la mujer ya no era representante de dicha empresa y que nunca solicitó el crédito. De hecho, la FGJ-CDMX confirmó mediante un dictamen de grafoscopía que la firma de la afectada había sido falsificada para obtener el préstamo.
«De manera categórica, afirmo que nunca firmé ese contrato de crédito y que las firmas plasmadas en él son absolutamente falsas», declaró la usuaria afectada en su denuncia. «En dicho documento se evidencia que falsificaron maliciosamente mis firmas en el contrato de crédito, me colocaron como apoderada legal de Fashion Fabric S.A. de C.V. y como obligada solidaria, pero reitero que nunca firmé dicho contrato ni me ostenté como representante legal de esa empresa».
La Fiscalía citó a declarar en calidad de testigo a Fernando Borja Mujica, ex director Jurídico y actual Secretario y Subdirector General Jurídico del Banco Santander México, pero este no se presentó a la diligencia programada para el pasado 5 de diciembre.
Antes de Banco Santander, el único banco que había sido imputado penalmente como persona moral en la CDMX era HSBC, el cual fue vinculado a proceso en enero de 2019 por el delito de fraude procesal. En aquel caso, la Fiscalía acusó a la institución financiera de presuntamente falsificar una firma para evadir el pago de más de un millón de dólares derivado de un litigio inmobiliario.
